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Was ist eine Neo Bank? Wie unterscheiden sie sich von traditionellen Banken?

Die finanzielle Inklusion hat die Entwicklung vieler Sektoren angeregt, und der Bankensektor ist keine Ausnahme. Das Wachstum im digitalen Bankensektor hat den Kunden eine bessere Auswahl geboten, die ihnen Komfort und Nahtlosigkeit bietet.

Heutzutage gibt es eine Vielzahl neuer Anwendungen, neue Trends entstehen und Neo Banking ist einer von ihnen. Neo Banking in Indien übernimmt Fintech auf nationaler und globaler Ebene erheblich schnell.

Neo-Banken haben die Bankenlandschaft verändert und unter Berücksichtigung der Kundenbindung und des Umsatzwachstums überdenken viele Fintech-Dienste ihre Geschäftstätigkeit.

Was ist das Neo-Banking und wie verändert es das Finanzszenario?

Was ist Neobank?

Neo Bank ist eine virtuelle Bank. Eine Bank ohne Filialen. Eine Bank, die vollständig online ist, anstatt physisch zu sein. Neo Banking bietet komplette digitale Banking-Erfahrung durch mobile Anwendungen.

Mit dem Hauptziel, ein nahtloses Kundenerlebnis zu bieten, bieten Neo Banks Lösungen an, die traditionelle Banken nicht bieten können. Neo-Banken sind billiger, schneller und können das gesamte Finanzportfolio in einer einzigen Plattform integrieren.

Neo-Banken bieten Finanzdienstleistungen an, darunter:

  • Eröffnung von Konten
  • Zahlung und Geldtransfer
  • Kredite
  • Andere Dienstleistungen, einschließlich Budgetierung, etc

Zusammen mit der Explosion der mobilen Technologie und der finanziellen Inklusion gibt es eine massive Drift in der Finanzindustrie. Indische Kunden nutzen digitale Mittel, um sich von physischem Bargeld zu entfernen.

Die Zahl der digitalen Lösungen nimmt rasant zu, da Kunden es sich bequem machen, digital zu handeln. Die Integration von Technologie und Bankdienstleistungen hat die Bankenbranche verändert und Transaktionen kundenorientierter gemacht.

Gleichzeitig ermöglichen Chatbots und KI die Analyse von Kundenmustern, Kredithistorie und anderen Daten, um realistische Datenmodelle für die Empfehlung von Finanzdienstleistungen basierend auf ihren Lebensstilentscheidungen zu erstellen.

In gewisser Weise bieten Neobanken eine Fluidität, die traditionelle Banken nicht bieten können. Es ist einfach und bequem, eine mobile Anwendung zu bedienen, die ihr Geld verwaltet und ihnen bei verschiedenen Entscheidungen hilft.

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19/12/2018

Wie funktioniert eine Neo Bank?

Neo-Banken unterscheiden sich in jeder Hinsicht sehr von traditionellen Banken, und ihr Geschäftsmodell ist keine Ausnahme. Ein Geschäftsmodell, an dem eine Neo-Bank arbeitet, unterscheidet sich grundlegend von einem traditionellen Bankmodell.

Wie bereits erwähnt, sind Neo-Banken kundenorientiert und bieten personalisierte oder individuellere Dienstleistungen an. Da sie vollständig digital sind, spielt Technologie eine wichtige Rolle im Arbeitsmodell. Neo-Banken arbeiten meist nach dem Entscheidungsmodell, das auf datenbasierten Entscheidungen beruht.

Sie sammeln und analysieren Daten, verstehen die Muster, versuchen zu berechnen, wie sich ihre Kunden verhalten, und erstellen dann Vorhersagen / Ergebnisse.

Wie unterscheidet sich eine Neo-Bank von einer traditionellen Bank?

Grundsätzlich unterscheiden sich Neo-Banken in jeder Hinsicht von traditionellen Banken, vom Geschäftsmodell bis zur Kundenbetreuung. Hier sind einige Punkte für Neobank vs. traditionelle Bank

Wie bereits erwähnt, verfügen traditionelle Banken über eine physische Bankdienstleistungsplattform und Filialen, während Neo-Banken vollständig digitale mobile Anwendungen (ohne Filialen) sind. Traditionelle Banken benötigen zusätzliche Gemeinkosten (laufende Kosten für Mieten, Strom usw.), die sie von Kunden in Form von Dienstleistungen wie Kontoauszug, Bankwarnungen usw. erheben.

Während Neo-Banken nur wenige Kosten haben und transparent sind. Neo-Banken haben entweder keine, teilweise oder vollständige Banklizenz, wobei für traditionelle Banken eine vollständige Banklizenz ein Muss ist.

Jeder Genehmigungsprozess (Kontoeröffnung usw.) ist bei der traditionellen Bank langwierig, da er vollständig manuell ist. Neo-Banken machen diese mühsame Aufgabe automatisch und schnell.

Der Kundensupport von Neo Banks basiert auf einer Kombination aus Chatbots und KI, die flexiblen, virtuellen Online-Support bieten, während traditionelle Banken auf persönlichen oder telefonischen Kundensupport angewiesen sind.

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07/01/2020

Was sind die Vorteile von Neo Banking?

Da Neo-Banken vollständig digital sind, eröffnen sie dem Kunden ein breites Fenster an Vorteilen. Hier sind einige wichtige Vorteile:

Problemlose Kontoerstellung

Jeder kennt und hat den Schmerz durchgemacht, der die Erstellung eines Kontos bei einer traditionellen Bank mit sich bringt. Sicher, dieser Prozess war einfacher geworden, aber immer noch ist die Starrheit nicht vollständig verschwunden. Durch die Erstellung eines Kontos bei Neo Banks wird diese Langeweile vollständig beseitigt.

Wie bereits erwähnt, ist die neo Bank eine vollständig digitale Bank, wodurch die Möglichkeit einer Storefront entfällt. So können Benutzer ein Konto erstellen, ohne irgendwohin zu gehen. Die Neo Bank funktioniert vollständig auf Mobilgeräten, sodass dieser Vorgang komfortabel ist und das Konto in kürzester Zeit fertig ist.

Nahtlose internationale Zahlungen

Bei traditionellen Banken gibt es immer diese Linie, die unterscheidet, wie wir national und international handeln. Möglicherweise müssen wir die aktuelle Debit- / Kreditkarte aktualisieren oder eine neue Karte für internationale Transaktionen erwerben.

Neo-Banken überwinden diesen Nachteil und ermöglichen Transaktionen national und international mit aktuellen Wechselkursen.

Benutzerfreundliche Oberfläche

Wie oben erwähnt, dreht sich bei Neo Banking alles um das Kundenerlebnis. Diese kundenorientierte Bankeinrichtung bietet eine äußerst benutzerfreundliche Oberfläche, die leicht zu verstehen und zu bedienen ist. Neo Banking-Apps sind reaktionsschnell, klar und gut auf die Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten.

Servicegeschwindigkeit

Neo Bank-Transaktionen sind in Echtzeit und sofort. Es bietet Ihnen ein Dashboard mit einer Übersicht über jede Transaktion und aktuellen Saldo. Es hilft Ihnen auch bei der Verwaltung Ihrer Finanzen, Ausgaben und Ersparnisse und kann an Ihre Anforderungen angepasst werden.

Niedrigere Gebühren

Einer der Nachteile der traditionellen Bank sind die hohen Betriebskosten, die häufig in Form von Gebühren für Dienste wie Kontoauszüge, Transaktionswarnungen usw. anfallen.

Manchmal zahlen Kunden mehr für Gebühren. Neo Banking beseitigt dies. Sie arbeitet digital und stellt den Kunden mit wenigen Klicks ein breites Spektrum an Dienstleistungen zur Verfügung.

Bei der Neo Bank gibt es keine physische Infrastruktur, Wartung für physische Filialen und Geldautomaten, wodurch zusätzliche Gebühren eingespart werden. Neo-Banken bieten ihre Basisdienste kostenlos an.

Neo-Banken überspringen alle zusätzlichen Servicegebühren und sind eine großartige und vielversprechende Alternative.

Mehrwertdienste

Beim Banking geht es nicht mehr nur um den Zahlungsverkehr. Neo-Banken verwenden Kontoinformationen, Kundendaten, Muster usw. mit AI und empfehlen andere Finanzdienstleistungen für Kunden nach ihren Bedürfnissen.

Die Neo Banking-Anwendung unterstützt ihre Empfehlung mit den auf der Benutzeroberfläche angezeigten Statistiken und Erkenntnissen.

Neo-Banken nutzen Kundengewinne, empfehlen demografische Dienstleistungen und erleichtern es Kunden, ihre eigenen Anlageentscheidungen zu treffen.

Erweiterte Sicherheitsfunktionen

Sicherheit ist und bleibt der wichtigste Faktor bei digitalen Transaktionen. Die Neo Bank-Anwendung implementiert 2FA (2-Faktor-Autorisierung), biometrische Verifizierung, RBAC (rollenbasierte Zugriffskontrolle), Verschlüsselungstechnologie sowie andere Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz der Kundendaten.

Die Anwendungen wurden entwickelt, um die Einhaltung der Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche, die vollständige Privatsphäre der Kunden und die Verhinderung von Malware-Angriffen sicherzustellen.

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07/01/2020

Was ist drin für Unternehmen?

Unternehmen haben regelmäßig mit langwierigen Zahlungsprozessen zu tun. Neo-Banken sparen manuellen Aufwand und Zeit und bieten gleichzeitig nützliche Geschäftseinblicke sowie Abschlüsse und Analysen.
Kurz gesagt, sie sind auch für Unternehmen von großem Nutzen.

Keine Stunden und Stunden mehr mit starrer und komplexer Software verbringen!

Neobanken eignen sich auch hervorragend für Unternehmen!

In Indien sind Neo-Banken bereits auf dem Vormarsch und stören traditionelle Bankmodelle. Als Zukunft des Bankwesens hat ihre Popularität in relativ kurzer Zeit zugenommen.

Neo-Banken können eine Schlüsselrolle dabei spielen, Indien digital zu machen und Kunden detaillierte, analyseorientierte All-in-One-Banking-Erfahrungen zu bieten.

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