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¿Qué es un banco Neo? ¿En qué se diferencian de los Bancos tradicionales?

La inclusión financiera ha impulsado la evolución de muchos sectores y el sector bancario no es una excepción. El crecimiento en el sector de la banca digital ha dado a los clientes mejores opciones, proporcionándoles comodidad y sin costuras.

En estos días hay una variedad de nuevas aplicaciones, nuevas tendencias emergentes y neo banking es una de ellas. Neo banking en la India se está haciendo cargo de la tecnología financiera considerablemente rápido a nivel nacional y mundial.

Neo banks ha cambiado el panorama bancario y, teniendo en cuenta la lealtad de los clientes y el crecimiento de los ingresos, muchos servicios de fintech están reconsiderando la forma en que hacen negocios.

Entonces, ¿qué es este neo banking y cómo está cambiando el escenario financiero?

¿Qué es Neobank?

Neo bank es un banco virtual. Un banco sin sucursales. Un banco que está completamente en línea en lugar de ser físico. Neo banking proporciona una experiencia completa de banca digital a través de aplicaciones móviles.

Con el objetivo principal de proporcionar una experiencia de cliente perfecta, neo banks proporciona soluciones de maneras que los bancos tradicionales no pueden. Los Neo banks son más baratos, rápidos y pueden integrar toda la cartera financiera en una sola plataforma.

Neo banks ofrece servicios financieros que incluyen:

  • Apertura de cuentas
  • Pago y transferencia de dinero
  • Préstamos
  • Otros servicios, incluidos presupuestos, etc

Junto con la explosión de la tecnología móvil y la inclusión financiera, hay una deriva masiva en la industria financiera. Los clientes indios están adoptando los medios digitales para alejarse del efectivo físico.

El número de soluciones digitales está aumentando rápidamente a medida que los clientes se sienten cómodos realizando transacciones digitales. La integración de la tecnología y los servicios bancarios ha cambiado la industria bancaria, haciendo que las transacciones estén más orientadas al cliente.

Al mismo tiempo, los chatbots y la IA permiten analizar patrones de clientes, historial de crédito y otros datos para crear modelos de datos realistas para recomendar servicios financieros en función de sus opciones de estilo de vida.

En cierto modo, los Neobancos proporcionan una fluidez que los bancos tradicionales no pueden. Simplemente es conveniente y fácil operar una aplicación móvil que administra su dinero y los ayuda con varias decisiones.

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19/12/2018

¿Cómo construir un banco de trabajo?

Los Neo banks son muy diferentes de los bancos tradicionales en todos los aspectos y su modelo de negocio no es una excepción. Un modelo de negocio en el que trabaja un banco neo es completamente diferente de un modelo de banco tradicional.

Como se mencionó anteriormente, neo banks está orientado al cliente y ofrece servicios personalizados o más personalizados. Al ser totalmente digitales, la tecnología juega un papel vital en el modelo de trabajo. Los Neo banks trabajan principalmente en el modelo de toma de decisiones que está impulsado por decisiones basadas en datos.

Recopilan y analizan datos, entienden los patrones, intentan calcular cómo se comportan sus clientes y, a continuación, crean predicciones / resultados.

¿En qué se diferencia un banco Neo de un banco tradicional?

Fundamentalmente, los neo banks son diferentes de los bancos tradicionales en todos los aspectos, desde los modelos de negocio hasta la atención al cliente. Estos son algunos puntos para Neobank vs. traditional bank

Como se mencionó anteriormente, los bancos tradicionales tienen una plataforma de servicios bancarios físicos y sucursales, mientras que los neo banks son aplicaciones móviles completamente digitales (sin sucursales). Los bancos tradicionales necesitan costos generales adicionales (costos continuos de alquileres, electricidad, etc.) que cobran de los clientes en forma de servicios como un extracto bancario, alertas bancarias, etc.

Mientras que los neo banks tienen pocos costes y son transparentes. Los bancos Neo no tienen licencia bancaria, parcial o completa, donde para los bancos tradicionales una licencia bancaria completa es una necesidad.

Cualquier proceso de aprobación (apertura de cuenta, etc.) es largo en el caso del banco tradicional, ya que es completamente manual. Neo banks hace que esta tarea tediosa sea automática y rápida.

El servicio de atención al cliente de Neo banks se basa en una combinación de chatbots e IA que proporcionan soporte flexible, virtual y en línea, mientras que los bancos tradicionales dependen del servicio de atención al cliente en persona o por teléfono.

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07/01/2020

¿cuáles son las Ventajas de Neo banca?

Dado que los neo banks son completamente digitales, abren una amplia ventana de ventajas para un cliente. Estas son algunas de las ventajas clave:

Creación de cuenta sin complicaciones

Todo el mundo sabe y ha pasado por el dolor de crear una cuenta en un banco tradicional. Claro, este proceso se había simplificado más, pero aún así, la rigidez no ha desaparecido por completo. Crear una cuenta con neo banks elimina por completo esta tediosidad.

Como se mencionó, neo bank es un banco completamente digital, eliminando así la posibilidad de una tienda. Por lo tanto, los usuarios pueden crear una cuenta sin ir a ninguna parte. Neo bank funciona completamente en el móvil, lo que hace que este proceso sea cómodo y la cuenta se prepare en muy poco tiempo.

Pagos internacionales sin interrupciones

Con los bancos tradicionales, siempre existe esta línea que diferencia la forma en que realizamos transacciones a nivel nacional e internacional. Es posible que necesitemos actualizar la tarjeta de débito/crédito actual u obtener una tarjeta nueva para realizar transacciones internacionales.

Neo banks supera esta desventaja y permite realizar transacciones a nivel nacional e internacional con los tipos de cambio actuales.

Interfaz fácil de usar

Como se mencionó anteriormente, neo banking tiene que ver con la experiencia del cliente. Este servicio bancario orientado al cliente proporciona una interfaz extremadamente fácil de usar que es fácil de entender y operar. Las aplicaciones de Neo banking son receptivas, nítidas y están bien diseñadas de acuerdo con las necesidades de los clientes.

Velocidad de servicio

Las transacciones de Neo bank son en tiempo real e inmediatas. Le proporciona un panel de control con una visión general de cada transacción y saldo actualizado. También le ayuda a administrar sus finanzas, gastos y ahorros y se puede personalizar de acuerdo con sus requisitos.

Tarifas más bajas

Una de las desventajas del banco tradicional es su alto costo operativo, que a menudo se presenta en forma de cargo por servicios como estados de cuenta, alertas de transacciones, etc.

A veces, los clientes terminan pagando más por los cargos. Neo banking elimina esto. Opera digitalmente y pone a disposición de los clientes una amplia gama de servicios con solo unos pocos clics.

No hay infraestructura física, mantenimiento para sucursales físicas y cajeros automáticos en el caso de Neo bank, lo que ahorra cargos adicionales. Neo banks ofrece sus servicios básicos de forma gratuita.

Omitiendo todos los cargos por servicio extra, neo banks se convierten en una excelente y prometedora alternativa.

Servicios de valor añadido

La banca ya no es solo una transferencia de pagos. Neo banks utiliza información de cuentas, datos de clientes, patrones, etc. con IA y recomendar otros servicios financieros para los clientes según sus necesidades.

La aplicación Neo banking respalda su recomendación con las estadísticas e información que se muestran en la interfaz.

Neo banks aprovecha las ganancias de los clientes, recomienda servicios basados en datos demográficos y facilita que los clientes tomen sus propias decisiones de inversión.

Funciones de seguridad avanzadas

La seguridad es y siempre será el factor más preocupante cuando se trata de transacciones digitales. La aplicación Neo bank implementa 2FA (autorización de 2 factores), verificación biométrica, RBAC (Control de Acceso Basado en roles), tecnología de cifrado junto con otras medidas de seguridad para proteger los datos de los clientes.

Las aplicaciones están diseñadas para garantizar el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero, la privacidad completa de los clientes y la prevención de ataques de malware.

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07/01/2020

Lo que está en él para las empresas?

Las empresas se enfrentan a procesos tediosos que implican pagos con regularidad. Neo banks ahorra esfuerzos manuales y tiempo al mismo tiempo que proporciona información útil sobre el negocio y estados y análisis financieros.
En resumen, también son de gran utilidad para las empresas.

¡No más horas y horas con un software rígido y complejo!

¡Los neobanques también son excelentes para las empresas!

En la India, los bancos Neo ya están en aumento y están alterando los modelos bancarios tradicionales. Convirtiéndose en el futuro de la banca, su popularidad ha aumentado en un lapso de tiempo relativamente corto.

Neo banks puede desempeñar un papel clave para hacer que India sea digital y proporcionar a los clientes una experiencia bancaria detallada y orientada al análisis, todo en un solo tipo.

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